在美国用200万以上的现金买房 买家须披露身份？

　　针对愈来愈多买家透过隐秘的空壳公司以大笔现金购买加州豪宅及昂贵的房地产，联邦财政部27日宣布，凡以200万元以上现金购买洛杉矶县、旧金山县、圣马刁(San Mateo)县、圣塔克拉拉(Santa Clara)县与圣地牙哥县的买主必须公布真实身分。这项暂时性规定，8月下旬生效实施至明年2月底。

　　法规要求产权保险公司详查现金买家的真实身分，违者将遭重罚。

　　不少富人愿意花费千百万元在洛杉矶山岗或海岸购置豪宅。除了影视明星、金融主管和外国富豪，洛杉矶房地产也吸引不法分子试图购买华屋来洗钱。

　　联邦政府高度关注这些个人使用空壳公司来藏钱，已加强打击。美国财政部更宣布，将要求洛杉矶县、圣地牙哥县和北加州叁个县昂贵房地产的买家在以大笔现金透过隐秘的空壳公司购置时，要透露身分。

　　此举是扩大政府了解奢侈市场可能洗钱的权力。今年稍早，财政部已对曼哈坦和佛罗里达州迈阿密-戴德县(Miami-Dade County)下达类似的要求。曼哈坦是300万元以上现金交易，德州圣安东尼奥的Bexar County则是50万元以上现金交易。

　　上周，司法部指控马来西亚官员利用空壳公司和遍布全球的银行帐户洗钱至少10亿元盗取的公共发展基金。

　　联邦检察官指控被盗资金包括投资2013年电影「华尔街之狼」 (The Wolf of Wall Street)、一家比佛利山庄酒店和洛杉矶地区四栋豪宅。

　　四栋豪宅包括已故电视明星蒙塔尔班(Ricardo Montalban)的故居， 2012年以4000万元购得，以及2014年以3100万元买下位于1201 Laurel Way座落山坡上，有护城河环绕的豪宅。

　　根据法庭纪录，这两处华屋是透过数百万元电匯由有限责任公司(limited liability companies, or LLCs)购买。

　　进一步披露买主的要求是暂时的规定，为了日后可能制订永久法规提供準则。规定8月下旬生效实施至明年2月底。

　　在加州的五个县区(洛县、圣地牙哥县、旧金山县、圣马刁县、圣塔克拉拉县)，新规定适用于200万元或以上的所有现金交易，去年洛杉矶县有3500多宗交易属于此类。

　　联邦当局发现，曼哈坦与佛州迈阿密-戴德县豪宅现金买主中，四分之一曾涉非法洗钱。

　　为了避免洗钱，联邦财政部周叁宣布，将要求透过隐秘的空壳公司，用现金在洛杉矶县购买超过200万元以上的豪宅，公布公司所有人的身分，地产经纪认为如果现金来源正当，没有什么好担心。会计师则说，财政部对现金管制一直很注意，目前将关注的眼神放在房市，不过是一视同仁。

　　根据房地产公司CoreLogic，洛杉矶县去年卖掉至少3500栋200万元以上的豪宅。至于财政部所说的现金，尚包括现金本票及支票。

　　地产经纪说，使用现金买房子不论购买人是个人或公司名义，从展开过户过程到完成过户，最快可在五至七天完成。主要是产权报告清楚，就可完成过户。财政部目前要求洛县200万元以上豪宅，其购买公司须揭露所有人姓名，在他看来只要当事人金钱来源正当，没有什么好担心，相信会担心的极可能是金钱来源不正当对象。

　　过去看到透过有限责任公司(LLC)名义，而非个人名义去买房的人，不是为了隐瞒姓名，而在于保护资产，因为房子若牵扯出诉讼，追责者最多只能追到其房产，不能追究到当事人其他资产。

　　地产经纪说，会用有限责任公司名义购买房子，都是如医师、律师等专业人士。他们因收入高，不希望个人所有资产都面临风险，因此将拥有的某栋房子放在LLC下，减少风险。因此联邦政府加强要求慝名买房者公布姓名，她相信这些专业人士并不会介意。

　　会计师确认，若使用LLC或公司(corporation)名义买豪宅，股东成员姓名确实无法从加州州务卿办公室查出来。财政部目前的新作风，他并不意外，因为与财政部长期管制现金的政策相符。

　　施启祥说，譬如银行就有义务申报提存现金超过1万元的人士名单给财政部，商号其实也被责成若收受超过1万元现金，必须向国税局申报。目前财政部将对现金的管制扩大至房屋，不过是将做法一致化罢了。

　　至于这项新措施是否会影响洛县豪宅的房市交易?上述受访者都认为有待观察，目前尚言之过早!