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香港银行账户被冻结了!六步教你管理好海外账户

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近年来,随着国家反洗钱、CRS申报日趋严格,众多离岸账户被停、被关,很多外贸人的离岸账户也受到影响,真可谓躺着也中枪!内地客户若想要在香港开户,一定要做好充足准备,选择对一个靠谱的客户经理,降低被拒绝的概率。

最新消息表示,由于有大量恒生银行账户被查出存在非法操作,目前香港高级警司已经介入调查,全面清查不合规账户以及资料。

据凤凰网消息,香港恒生将在2018年12月底关闭10,000多个账户,收到恒生银行的调查表或检讨信,或要求更新年审资料的,请积极配合及真实提供相应资料,要十万分严格对待。不然会有直接被关闭账户的风险。

银行会通过电邮形式发出通知,并不会以电话形式,请留意开户时在银行预留的电邮email,收到信息实时回复!如跟银行预留不一致,账户会被关闭。与此同时,可寻找专业代理机构协助办理!

如何维护香港账户

香港账户维护六步曲(适合所有银行)1、请经常登录网银(每个月最少1-2次)

2、三个月内请有多次交易(最少3-5次)

3、始终保持账户有5万港币以上的存款

4、不要快进快出(例如:当天入账10万,当天或隔天就转走)

5、不要帮他人收汇或结汇

6、注意不要接收敏感国家的货款

注:银行监测账户时,会着重观察账户是否有大额资金进出、是否急进急出、与洗黑钱高发国家是否有资金往来等,而以上维护手段则是为了向银行证明公司账户出于健康使用状态。

香港账户如何开户

内地人的大量涌入,让多家香港银行收紧了政策,提高了门槛。自2016年以来,多家银行收紧了内地投资者对香港见证开户的资格,比如:

2016年11月开始,花旗银行把内地投资者开户门槛从1万港元提高到150万港元。

2017年2月开始,招商银行香港一卡通开户的资产门槛就从5万直升为500万。

香港银行开户,您需要携带大陆居民身份证、港澳通行证或护照、住址证明。(部分银行需要,详询)

一些银行的要求更加严格,还需要提供内地的税务编号和入境时海关给的那张入境小纸条。

内地客户若想要在香港开户,一定要做好充足准备,具体来说可从以下三方面入手:

第一,资料尽可能准备齐全。资料包括拟开立的银行清单与地图标记、港澳通行证、内地身份证、入境小票、住址证明(信用卡账单,近来香港金管局已经放宽此项监管规定,但仍有不少银行执行旧有政策)、护照。

第二、取得银行信任。必然会涉及的一些问题:在开户过程中,客户经理会对开户人员进行审核,比如 询问开户用途(留学、移民等)、从事的行业、资金来源,模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑,最终导致不予开户。

第三,维护账户。开户成功后,最好是在60天内存钱到账户上激活账户。开户时,跟银行客户经理面谈后,请留下他的直接联系电话和邮箱,后期账户在网银操作或其他任何问题时,可以直接联系。保持每个月登陆网银,打印月结单,以保持账户活跃,避免账户长期不使用而导致银行要求重新存钱激活账户或销户。

另外,由于不少非香港居民客户在开户后存入款项用来购买港股和保险,银行担心此类户口的非正常资金出入,此类账户将作为重点监管对象。

在人民币出现贬值的形式下,很多国内的投资者希望通过配置海外资产来应对这一局面,因此有一张可作为资金出入中转桥梁的香港银行卡变得尤其重要。

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