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钱最多的地方——图说全球万亿资管俱乐部 发布时间:2017-10-12  来源:华尔街见闻  作者:美国财经
【摘要】18世纪末,证券交易所之间的竞争烽火初起:1773年,伦敦证券交易所成立;短短19年后,纽约证券交易所也成立了。
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18世纪末,证券交易所之间的竞争烽火初起:1773年,伦敦证券交易所成立;短短19年后,纽约证券交易所也成立了。

虽然当时伦敦仍是只手遮天的国际金融目的地,但当时英国法律当中对新成立股份制公司仍设有限制。虽然1825年英国取缔了这条法规,但已为时已晚。

在美国,纽约和费城的交易所则充分抓住了股票交易的历史浪潮,迎来一波野蛮增长。包括这一点在内的诸多因素推动下,纽交所逐步甩开对手,成为当之无愧的全球第一,上一交易日日内交易量达到260亿美元。

而这也将纽约及其“心脏”华尔街,推向了全球金融市场的中心。跨越万亿美元门槛的资产管理公司,自然而然地扎堆在了这条跨度不到八个街区的窄街上。

钱最多的地方——图说全球万亿资管俱乐部

全球金融中心——美国

华尔街,乃至美国,几乎成了“金融业”的代名词,而全球最大的银行、基金和其他投资机构绝大多数都在此设有办公室。汇集投资者多达上万亿美元资金投资股票和债券市场的资管巨头们,自然也不例外。

下图中展示了这样一支全球万亿资管俱乐部,他们当中没有一家机构管理资产规模低于1万亿美元。

钱最多的地方——图说全球万亿资管俱乐部

图源:Visual Capitalist

这些资管巨头管理的总资产规模高达29.8万亿美元,用“富可敌国”都难以形容他们在资本市场上呼风唤雨的力量;而这个万亿俱乐部中,只有17.1%的资产由美国以外的机构管理。

不仅如此,除了伊利诺伊州芝加哥的北方信托,加州纽波特海滩的太平洋资管和加州洛杉矶的资本投资集团,其他的美国资管公司都集中在美国东北部——要么就在华尔街上,要么离华尔街不过一步之遥。

钱最多的地方——图说全球万亿资管俱乐部

俱乐部最新成员:挪威主权财富基金

这支万亿俱乐部的最新成员,正是统管挪威主权财富基金的挪威央行资管公司。三个月前,该基金资产规模还只有8000亿美元;十年前,这个数目更小,仅为现在的五分之一。

但时至今日,挪威主权财富基金已经成为了世界最大主权基金,资金规模突破1万亿美元,而业内从未有人预计到它会成长到今天这样的体量。与法国东方汇理(1.6万亿美元)、英国法通资管(1.3万亿美元)和日本政府养老金投资基金(1.2万亿美元)一道,挪威央行资管也跻身这支万亿俱乐部非美成员的行列。

在所有的资产中,挪威国家主权基金偏爱投资股票,股票资产占到该基金全部资产的70%。自1996年建立之初起,该主权基金就不断重仓全球股市(主要是美股和欧股),截至目前已经买走了全球市场1.3%的股票。得益于美股的暴涨和全球的低利率市场环境,该主权基金在股票、债券和房地产投资上都收益颇丰,基金年化收益率为8%。

华美优胜为中国高净值客户推荐:美国指数型万能寿险

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产品优势:

1997年,全美人寿推出第一款指数型万能寿险产品 Transdex500;

1999 年,美国有七家公司主要经营IUL产品,占据了1/3的的市场;

2006年,IUL产品销量突破352百万美元,相当于1999年销量的六倍;

2015年,IUL产品市场销售份额为17%(按保额计算), 34%(按保费计算);

据LIMRA(人寿保险及市场调查协会)统计,在最近的经济衰退中,IUL产品的销售还是持续上涨;

IUL产品作为有保底的主流险种,正获得越来越多美国投保人的选择;

华美优胜·美国指数型万能寿险产品一 【AIG】

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美国国际集团(英语:American International Group,AIG)是一家集个人保险与人寿、退休管理、财产保险、抵押贷款担保及员工福利的跨国保险及金融服务机构。

AIG:有所有万能型寿险产品的灵活性

① 客户可选择支付的支付年限;

② 客户可选择支付的保费金额;

③ 客户可选择初始保额的数目(非美国绿卡或公民,最低保额要求100万美金);

④ 客户可选择提领免税收入的金额;

⑤ 客户可选择提领免税收入的时间;

⑥ 客户可选择提领免税收入后预计剩余的保额数目;

强大的现金积累能力,为客户提供免税生前收入+保额保障

① 客户可由指定岁数开始获取免税生前收入;

② 免税生前收入用途不限;

③ 建议客户在15年或75岁后方可借出约95%的现金值;

④ 客户辞世时,提领结束,但依然有保额保障;

⑤ 标准借款利息低至2.91%每年,保单年第10年后将提供优先利率;

⑥ 20年平均年回报稳定;

华美优胜·美国指数型万能寿险产品二 【Voya】

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Voya Financial, Inc. Voya 保险公司(纽交所代码:VOYA),是一家集退休规划、年金、投资管理、人寿保险及员工福利五大业务版块的综合性金融公司。

产品特点:强大的现金积累能力,为客户提供免税生前收入+保额保障

① 客户可由指定岁数开始获取免税生前收入;

② 免税生前收入用途不限;

③ 建议客户在15年或75岁后方可借出约95%的现金值;

④ 客户辞世时,提领结束,但依然有保额保障;

⑤ 借款利息低至0.75%每年,保单年第10年后免付利息;

⑥ 20年平均年回报稳定;

客户投保样例:

30岁女性,中国公民,不吸烟,最好的健康评级 预计增长率7.09%

免税退休收入规划 - 100万保额+65岁至100岁每年提取21532美金:

① 每年支付16740美金,分5年支付,共支付83700美金。

② 从第一年起客户的保额是100万美金起。(即使客户在购保后第二天辞世,保险公司将赔付100万美金)

③ 在客户65岁,时保额依然为100万美金,并开始提取每年免税收入21532美金,直至客户100岁,共计提领约75.36万美金。(提领的前提下,保额将相应减少)

④ 在客户100岁时,在提领结束的前提下,保单保额依然有100万美金。

⑤ 若不提领,以财富传承为目的,客户100岁时保额为422万美金。

若其他情况不变:

若45岁提领: $4446 / 244530

若50岁提领:  $6597 / 329850

若55岁提领: $9801 / 441045

若60岁提领:  $14542 / 581680

声明: 该案例完全按照保险公司指定的计划书软件制作,产品的实际回报率与保险公司未来的实际投资回报为准,详情请参照保险公司计划书。

40岁男性,中国公民,不吸烟, 最好的健康评级 预计增长率7.09%

免税退休收入规划 - 300万保额+65岁至100岁每年提取52009美金:

① 每年支付84780美金,分5年支付,共支付423900美金。

② 从第一年起客户的保额是300万美金起。(即使客户在购保后第二天辞世,保险公司将赔付300万美金)

③ 在客户65岁时,保额依然为300万美金,并开始提取每年免税收入52009美金,直至客户100岁,共计提领约182万美金。(提领的前提下,保额将相应减少)

④ 在客户100岁时,在提领结束的前提下,保单保额依然有300万美金。

⑤ 若不提领,以财富传承为目的,客户100岁时保额为1095.8万美金。

若其他情况不变:

若50岁提领: $14830 / 741500

若55岁提领:  $22596 / 1016820

若60岁提领: $34370 / 2062200

声明: 该案例完全按照保险公司指定的计划书软件制作,产品的实际回报率与保险公司未来的实际投资回报为准,详情请参照保险公司计划书。

保单理赔

收到身故索赔的充分证明材料之后20天内支付身故保险金。

身故索赔的充分证明材料指已经收到:

A.  被保险人身故的充分证明【医院或和派出所死亡证明】;

B.  确定保险责任、责任范围和合法受益人身份的充分资料;

C.  其它相关法律文件,如监护代管、信托、遗嘱等法律文书;

实际操作中,受资料递交及翻译等因素影响,一般需要约1个月的时间完成全部理赔操作:

1.  无论保单持有方式如何,均需提供A + B;

2.  个人持有,可直接提交至保险公司;信托持有,交至受托人代办;

3.  均可指定任何国家的账户;信托持有可以汇往指定受益人本人指定账户;

咨询热线:400-600-4982



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